Nordea-Bank verbessert mit FICO-Modellen Compliance und Risikomanagement

München / Stockholm, 29. Juni 2015 – FICO , ein führender Anbieter von Predictive Analytics und Softwarelösungen für Entscheidungsmanagement, hat die Nordea Bank AB , den größten Finanzdienstleistungskonzern in Nordeuropa, als Kunden gewonnen. FICO unterstützt Nordea bei der Optimierung von Kreditentscheidungen und Risikoeinschätzungen, die für die Erfüllung des Baseler Regelwerks notwendig sind.

Eine Überprüfung der Vorhersagemodelle, die Nordea bisher für die Kundenrisikobewertung genutzt hat, zeigte: Die Kundenprofile haben sich seit der ursprünglichen Erarbeitung der Modelle beträchtlich verändert. Durch die Zusammenarbeit mit FICO möchte Nordea bessere Entscheidungen treffen und neue Modelle und Segmentierungsschemen entwickeln, die die sich verändernden Profile ihres Kundenstammes widerspiegeln.

„Die Überarbeitung der Risikomodelle war entscheidend – nicht nur, um unser Risikomanagement weiter zu entwickeln, sondern auch, um Bankenvorschriften zu erfüllen“, sagt Erik Olsen, Leiter der Kreditrisikomodelle bei Nordea. „Die neu entwickelten Modelle ermöglichen eine präzisere Schätzung der Ausfallwahrscheinlichkeit, die unseren Kapitalbedarf im Rahmen von Basel beeinflusst. Damit und mit einer besseren Segmentierung des Risikogrades können wir unsere Risikosituation verbessern, den Aufsichtsbehörden die Verlässlichkeit unserer Risikogradsegmentierung beweisen und möglicherweise unsere Kapitalrücklagen reduzieren.“

Die neuen, kundenbasierten Modelle werden im FICO Triad Customer Manager eingesetzt, den Nordea nutzt, um eine Reihe von Entscheidungen über Kundenkredite zu treffen. FICO überprüft diese Modelle monatlich, um zu gewährleisten, dass sie gut funktionieren, und um weitere Veränderungen in Nordeas Kundenstamm nachzuverfolgen.

„Wir haben über viele Jahre eine sehr enge Verbindung zu FICO aufgebaut und vertrauen auf ihre Expertise“, sagt Olsen. „Das FICO-Team weiß, wie wichtig der Scorecard-Management-Prozess ist und hat weltweit an Regulierungsprojekten mitgearbeitet. Wir erwarten in den ersten zwölf Monaten eine Rendite von 62:1.“

„Nordea nutzt Modelle zur Kontrolle, um seinen Geschäftsbetrieb zu verbessern“, sagt Steve O“Malley, der das FICO-Geschäft in Skandinavien leitet. „Das ist ein Erfolgsmodell für Banken, die die Leistung ihrer Risikomodelle und wechselnde Kundentrends genau berücksichtigen.“

Über FICO:
FICO (NYSE: FICO) ist ein führender Anbieter von Predictive Analytics und Softwarelösungen für Entscheidungsmanagement. Mit der Analytik von FICO treffen Unternehmen präzise, konsistente und flexible Entscheidungen in jeder noch so komplexen Situation. Das Unternehmen wurde 1956 gegründet und ist heute mit rund 2.300 Mitarbeitern in 12 Ländern vertreten. Das Büro in Deutschland wurde im April 2010 eröffnet. FICO nutzt Big Data und ausgereifte mathematische Algorithmen zur Erstellung hochwertiger Prognosen zum Kundenverhalten. Diese haben sich beispielsweise im Risikomanagement der Finanzindustrie fest etabliert. In 80 Ländern vertrauen Kunden aus verschiedenen Branchen auf FICO wenn es darum geht, bessere Entscheidungen zu treffen, um die Rentabilität und die Kundenbindung zu steigern, Betrugsfälle und Kreditverluste zu verringern, regulatorische Vorgaben zu erfüllen, die Produktionsplanung und die Logistik zu optimieren und schnell Marktanteile aufzubauen. Die Lösungen integrieren Open-Source-Standards und sind sowohl als Installation vor Ort als auch in der Cloud verfügbar. Dadurch bietet FICO den Kunden nicht nur maximale Flexibilität und eine schnelle Bereitstellung, sondern auch die Möglichkeit, die Kostenstruktur zu optimieren. Weitere Informationen sind erhältlich unter: www.fico.com

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